ภาพรวมประเภทธุรกิจประกันวินาศภัย 2566
author : wisith wisesjindawat
ธุรกิจประกันวินาศภัยเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมสำคัญที่มีบทบาทต่อเศรษฐกิจและสังคมในประเทศไทย ด้วยการให้ความคุ้มครองต่อความเสี่ยงในชีวิตประจำวัน เช่น การประกันรถยนต์ การประกันทรัพย์สิน และการประกันสุขภาพ ซึ่งนอกจากจะช่วยลดภาระความเสี่ยงให้กับผู้บริโภคแล้ว ยังสร้างโอกาสทางธุรกิจสำหรับผู้ประกอบการที่ต้องการขยายตลาดในอุตสาหกรรมนี้ บทความนี้จะนำเสนอภาพรวมประเภทประกันวินาศภัย ประเภทของประกันที่ได้รับความนิยม และแนวโน้มสำคัญที่ควรรู้สำหรับการตัดสินใจเชิงกลยุทธ์
มูลค่าประเภทธุรกิจประกันวินาศภัย 2566
ลำดับที่แรกที่ผู้สนใจทำนายหน้าขายประกันวินาศภัย ผู้ประกอบการ และบุคคลทั่วไปควรพิจารณาคือ
ปี 2566 ประกันรถยนต์ประเภทภาคสมัครใจยังคงมียอดเบี้ยรับรวมมากที่สุด 141,060 ล้านบาท โดยมียอดเบี้ยเพิ่มขึ้น 5,288 ล้านบาทเมื่อเทียบกับปี 2565
ปี 2566 ประเภทประกันวินาศแบบอื่นนอกเหนือจากประกันรถยนต์ มีการเบี้ยรับรวมเพิ่มขึ้นทุกประเภท ยกเว้น ประกันสินค้า ประกันอิสรภาพ และ ประกันสุขภาพ ที่มียอดลดลงเล็กน้อย
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : ข้อมูลสถิติประกันภัย สำนักงาน คปภ. (หน่วย : ล้านบาท)
| ประเภทประกันภัย | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| รถโดยสมัครใจ | 125,528 | 127,356 | 128,773 | 135,772 | 141,060 |
| เสี่ยงภัยทุกชนิดและทรัพย์สิน | 24,262 | 26,676 | 29,084 | 33,191 | 37,002 |
| อุบัติเหตุ | 30,640 | 30,954 | 31,234 | 31,361 | 31,561 |
| รถโดยข้อบังคับแห่งกฎหมาย | 18,497 | 18,661 | 18,634 | 19,114 | 19,935 |
| อื่น | 13,431 | 14,071 | 15,305 | 16,003 | 16,355 |
| สุขภาพ | 10,983 | 15,632 | 18,738 | 15,811 | 15,669 |
| อัคคีภัย | 10,118 | 10,167 | 10,355 | 9,868 | 10,061 |
| สินค้า | 5,052 | 4,816 | 5,853 | 6,486 | 6,297 |
| ความรับผิดตามกฎหมาย | 2,696 | 2,793 | 3,021 | 3,719 | 3,898 |
| การเดินทาง | 2,257 | 860 | 1,130 | 2,266 | 2,383 |
| ตัวเรือ | 417 | 474 | 465 | 516 | 619 |
| อิสรภาพ | 173 | 159 | 157 | 111 | 102 |
| รวมทุกประเภท | 244,055 | 252,618 | 262,746 | 274,216 | 284,944 |
% ส่วนแบ่งตลาดประเภทประกันวินาศภัย 2566
ปี 2566 ส่วนแบ่งกาตลาดประกันรถยนต์ประเภทภาคสมัครใจยังคงมีส่วนแบ่งเป็นอันดับ 1 ที่ 49.5 % (เกือบครึ่งหนึ่งของตลาด)
ปี 2566 ประเภทประกันเสี่ยงภัยและทรัพย์สิน มีส่วนแบ่งการตลาดที่ 13% ส่วนแบ่งเพิ่มขึ้นมาตลอด 5 ปี
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : ข้อมูลสถิติประกันภัย สำนักงาน คปภ. (หน่วย : %)
| ประเภทประกันภัย | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| รถโดยสมัครใจ | 51.4% | 50.4% | 49.0% | 49.5% | 49.5% |
| เสี่ยงภัยทุกชนิดและทรัพย์สิน | 9.9% | 10.6% | 11.1% | 12.1% | 13.0% |
| อุบัติเหตุ | 12.6% | 12.3% | 11.9% | 11.4% | 11.1% |
| รถโดยข้อบังคับแห่งกฎหมาย | 7.6% | 7.4% | 7.1% | 7.0% | 7.0% |
| อื่น | 5.5% | 5.6% | 5.8% | 5.8% | 5.7% |
| สุขภาพ | 4.5% | 6.2% | 7.1% | 5.8% | 5.5% |
| อัคคีภัย | 4.1% | 4.0% | 3.9% | 3.6% | 3.5% |
| สินค้า | 2.1% | 1.9% | 2.2% | 2.4% | 2.2% |
| ความรับผิดตามกฎหมาย | 1.1% | 1.1% | 1.1% | 1.4% | 1.4% |
| การเดินทาง | 0.9% | 0.3% | 0.4% | 0.8% | 0.8% |
| ตัวเรือ | 0.2% | 0.2% | 0.2% | 0.2% | 0.2% |
| อิสรภาพ | 0.1% | 0.1% | 0.1% | 0.0% | 0.0% |
| รวมทุกประเภท | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
% แนวโน้มประเภทประกันวินาศภัย 2566
ปี 2566 ประเภทประกันวินาศภัยที่เติบโตสูงสุด คือ ประกันตัวเรือ่ +20.1% ลำดับรองคือ ประกันเสี่ยงภัยและทรัพย์สิน
ปี 2566 ประเภทประกันวินาศภัยที่เติบโตลดลง คือ ประกันอิสรภาพ -7.4% ลำดับรองคือ ประกันสินค้า -2.9%
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : ข้อมูลสถิติประกันภัย สำนักงาน คปภ. (หน่วย : %)
| ประเภทประกันภัย | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| รถโดยสมัครใจ | 6.2% | 1.5% | 1.1% | 5.4% | 3.9% |
| เสี่ยงภัยทุกชนิดและทรัพย์สิน | 0.8% | 9.9% | 9.0% | 14.1% | 11.5% |
| อุบัติเหตุ | 4.7% | 1.0% | 0.9% | 0.4% | 0.6% |
| รถโดยข้อบังคับแห่งกฎหมาย | 2.5% | 0.9% | -0.1% | 2.6% | 4.3% |
| อื่น | 6.9% | 4.8% | 8.8% | 4.6% | 2.2% |
| สุขภาพ | 16.8% | 42.3% | 19.9% | -15.6% | -0.9% |
| อัคคีภัย | -0.2% | 0.5% | 1.8% | -4.7% | 2.0% |
| สินค้า | -1.6% | -4.7% | 21.5% | 10.8% | -2.9% |
| ความรับผิดตามกฎหมาย | 4.5% | 3.6% | 8.2% | 23.1% | 4.8% |
| การเดินทาง | 7.8% | -61.9% | 31.4% | 100.6% | 5.2% |
| ตัวเรือ | 9.0% | 13.7% | -1.9% | 11.1% | 20.1% |
| อิสรภาพ | 6.5% | -7.9% | -1.6% | -29.4% | -7.4% |
| รวมทุกประเภท | 5.2% | 3.5% | 4.0% | 4.4% | 3.9% |
-
รับส่วนลด รับคอมมิสชั่น
พร้อมระบบสนับสนุนให้คุณเป็น
นายหน้าประกันวินาศภัย
มืออาชีพ
สรุป โอกาสที่รออยู่
ธุรกิจประกันวินาศภัยถือเป็นส่วนสำคัญที่ขับเคลื่อนเศรษฐกิจไทย โดยเฉพาะในยุคที่ความเสี่ยงรอบตัวเพิ่มขึ้นอย่างต่อเนื่อง การเข้าใจประเภทของประกันและแนวโน้มธุรกิจ รวมทั้งภาพรวมช่องทางขายประกันวินาศภัยสามารถช่วยให้ทั้งผู้บริโภคและผู้ประกอบการได้รับประโยชน์สูงสุด ไม่ว่าจะเป็นการลดความเสี่ยงในชีวิตประจำวันหรือการวางแผนลงทุนในอุตสาหกรรมนี้ ด้วยข้อมูลที่ครอบคลุมและการวิเคราะห์ที่แม่นยำ คุณสามารถก้าวเข้าสู่โอกาสใหม่ๆ ในธุรกิจประกันวินาศภัยได้อย่างมั่นใจ เพิ่มเติมสอบถาม income21 Line ID : @653yaxcp
-
เกี่ยวกับผู้เขียน"เอก" วิสิฎฐ์ ผู้จัดทำเว็บไซด์ INCOME21 นำประสบการณ์ทำงานนายหน้าประกันวินาศภัย และ ประสบการณ์การตลาด การขาย จากบริษัทสินค้าอุปโภคบริโภค FMCG มาถ่ายทอดบอกเล่า