ภาพรวมแบบ/ประเภทธุรกิจประกันชีวิต 2566
author : wisith wisesjindawat
ธุรกิจประกันชีวิตเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่มีบทบาทสำคัญต่อเศรษฐกิจและความมั่นคงของประชาชนในระยะยาว ด้วยความต้องการความคุ้มครองชีวิตที่เพิ่มขึ้นและการเติบโตของผลิตภัณฑ์ประกันชีวิตในรูปแบบใหม่ ธุรกิจนี้จึงยังคงมีศักยภาพสูงสำหรับการลงทุนและพัฒนา ในบทความนี้ เราจะพาคุณไปสำรวจภาพรวมของธุรกิจประเภทประกันชีวิต ทั้งในแง่ของแนวโน้มปัจจุบัน โอกาสทางธุรกิจ และส่วนแบ่งตลาดในอุตสาหกรรมนี้
มูลค่าแบบ/ประเภทธุรกิจประกันชีวิต 2566
ผูในใจเป็นนายหน้าขายประกันชีวิต คปภ. ควรวิเคราะห์ข้อมูลสำหรับวางแผนงานจากข้อมูล
ปี 2566 แบบประกันที่มียอดเบี้ยสุทะิสูงสุดคือแบบประกันสามัญมีเบี้ยสุทธิที่ 374,345 ล้านบาท ลำดับรองคือ สัญญาเพิ่มเติมประกันสุขภาพที่ 99,918 ล้านบาท
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : รายงานธุรกิจ สมาคมประกันชีวิต. (หน่วย : ล้านบาท)
| แบบ/ประเภท | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| สามัญ | 407802 | 387987 | 370,441.00 | 361,901 | 374345 |
| อุตสาหกรรม | 5805 | 5410 | 4,946.00 | 4,527 | 4085 |
| กลุ่ม | 43288 | 39251 | 39,072.00 | 42,591 | 44833 |
| แบบบำนาญ | 11776 | 13769 | 14,234.00 | 15,735 | 17684 |
| แบบยูนิตลิงค์ | 24486 | 24759 | 45,469.00 | 34,900 | 31209 |
| แบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ | 1604 | 2063 | 3,093.00 | 2,873 | 2662 |
| ประกันภัยอุบัติเหตุ | 4669 | 4626 | 4,349.00 | 4,296 | 4363 |
| สัญญาเพิ่มเติม-อุบัติเหตุ | 14134 | 16244 | 19,516.00 | 20,697 | 20370 |
| สัญญาเพิ่มเติม-สุขภาพ | 75285 | 79594 | 86,530.00 | 93,534 | 99918 |
| สัญญาเพิ่มเติม-อื่นๆ | 9248 | 10943 | 8,277.00 | 8,763 | 9185 |
| เบี้ยสุทธิ | 598097 | 584645 | 595,925.00 | 589,816 | 608656 |
% ส่วนแบ่งตลาดแบบ/ประเภทประกันชีวิต 2566
ปี 2566 ส่วนแบ่งประกันสามัญมีส่วนแบ่งตลาดสูงสุดถึง 61.5% อยู่ในระดับเท่าเดิมเมื่อเทียบกับปี 2565
ปี 2566 ส่วนแบ่งประกันสัญญาเพิ่มเติมสุขภาพ 16.4% มีส่วนแบ่งเพิ่มขึ้น 0.5% เมื่อเทียบกับปี 2565
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : รายงานธุรกิจ สมาคมประกันชีวิต. (หน่วย : ล้านบาท)
| แบบ/ประเภท | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| สามัญ | 68.2% | 66.4% | 62.2% | 61.4% | 61.5% |
| อุตสาหกรรม | 1.0% | 0.9% | 0.8% | 0.8% | 0.7% |
| กลุ่ม | 7.2% | 6.7% | 6.6% | 7.2% | 7.4% |
| แบบบำนาญ | 2.0% | 2.4% | 2.4% | 2.7% | 2.9% |
| แบบยูนิตลิงค์ | 4.1% | 4.2% | 7.6% | 5.9% | 5.1% |
| แบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ | 0.3% | 0.4% | 0.5% | 0.5% | 0.4% |
| ประกันภัยอุบัติเหตุ | 0.8% | 0.8% | 0.7% | 0.7% | 0.7% |
| สัญญาเพิ่มเติม-อุบัติเหตุ | 2.4% | 2.8% | 3.3% | 3.5% | 3.3% |
| สัญญาเพิ่มเติม-สุขภาพ | 12.6% | 13.6% | 14.5% | 15.9% | 16.4% |
| สัญญาเพิ่มเติม-อื่นๆ | 1.5% | 1.9% | 1.4% | 1.5% | 1.5% |
| เบี้ยสุทธิ | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% | 100.0% |
% แนวโน้มแบบ/ประเภทประกันชีวิต 2566
ปี 2566 แบบ/ประเภทประกันที่มีอัตราการเติบโตสูงสุดได้แก่ ประกันบำนาญ +12.4% ในขณุะที่อัตราการเติบโตน้อยที่สุดได้แก่ ประกันยูนิตลิงค์ -10.6%
* แหล่งข้อมูลอ้างอิง : รายงานธุรกิจ สมาคมประกันชีวิต. (หน่วย : ล้านบาท)
| แบบ/ประเภท | 2562 (2019) | 2563 (2020) | 2564 (2021) | 2565 (2022) | 2566 (2023) |
|---|---|---|---|---|---|
| สามัญ | -4.9% | -4.5% | -2.3% | 3.4% | |
| อุตสาหกรรม | -6.8% | -8.6% | -8.5% | -09.7% | |
| กลุ่ม | -09.3% | -0.5% | 9.0% | 5.3% | |
| แบบบำนาญ | 16.9% | 3.4% | 10.5% | 12.4% | |
| แบบยูนิตลิงค์ | 1.1% | 83.6% | -23.2% | -10.6% | |
| แบบยูนิเวอร์แซลไลฟ์ | 28.6% | 50.0% | -7.1% | -7.3% | |
| ประกันภัยอุบัติเหตุ | -0.9% | -6.0% | -1.2% | 1.6% | |
| สัญญาเพิ่มเติม-อุบัติเหตุ | 14.9% | 20.1% | 6.1% | -1.6% | |
| สัญญาเพิ่มเติม-สุขภาพ | 5.7% | 8.7% | 8.1% | 6.8% | |
| สัญญาเพิ่มเติม-อื่นๆ | 18.3% | -24.4% | 5.9% | 4.8% | |
| เบี้ยสุทธิ | -2.2% | 1.9% | -1.0% | 3.2% |
-
รับส่วนลด รับคอมมิสชั่น
พร้อมระบบสนับสนุนให้คุณเป็น
นายหน้าประกันวินาศภัย
มืออาชีพ
สรุป โอกาสที่รออยู่
ธุรกิจประกันชีวิตยังคงเป็นหนึ่งในอุตสาหกรรมที่มีโอกาสเติบโตอย่างต่อเนื่อง แม้จะเผชิญกับความท้าทายจากการเปลี่ยนแปลงของเศรษฐกิจและความต้องการของผู้บริโภค ด้วยการพัฒนาเทคโนโลยีและการสร้างผลิตภัณฑ์ที่ตอบโจทย์ความต้องการเฉพาะด้าน ผู้ประกอบการและนักลงทุนยังสามารถใช้ประโยชน์จากแนวโน้มในตลาดนี้รวมถึงข้อมูลภาพรวมช่องทางขายประกันชีวิตเพื่อสร้างโอกาสที่ยั่งยืนและมั่นคงในระยะยาว
-
เกี่ยวกับผู้เขียน"เอก" วิสิฎฐ์ ผู้จัดทำเว็บไซด์ INCOME21 นำประสบการณ์ทำงานนายหน้าประกันชีวิต และ ประสบการณ์การตลาด การขาย จากบริษัทสินค้าอุปโภคบริโภค FMCG มาถ่ายทอดบอกเล่า